Adres
Museumstraat 12D 2000 Antwerpen
Doelstellingen en beleggingsbeleid
Value & Defensive belegt hoofdzakelijk in aandelen van andere beleggingsfondsen. Deze fondsen beleggen op hun beurt in wereldwijd gediversifieerde obligaties, vastgoed- en geldbeleggingen om de beleggers een gespreide belegging aan te bieden en koopkrachtvastheid op lange termijn te verschaffen.
De obligaties en schuldinstrumenten waarin het fonds belegt zijn uitgegeven door alle soorten emittenten: Staten, plaatselijke openbare besturen, internationale publiekrechtelijke instellingen, particulieren vennootschappen, etc. Aanvullend kan er ook in aandelen en gemengde fondsen belegd worden.
De gewogen gemiddelde rating van de obligaties zijn BBB- of hoger volgens Standard&Poors of een equivalente rating van Moody’s of Fitch.
Het fonds kan gebruik maken van afgeleide financiële instrumenten met het oog op indekking van neerwaartse risico’s, dan wel ter optimalisatie van het rendement.
Dit fonds wordt actief beheerd met verwijzing naar een benchmark. De benchmark voor dit fonds is 33,33% JP Morgan Government Bond Index Total Return Maturity 3+ yrs. (uitgedrukt in EUR) +33,33% Iboxx Corporate Bond Index Total Return All Maturities (uitgedrukt in EUR) +33,34% Barclays Capital US Credit Bond Index Total Return Unhedged (uitgedrukt in USD). Deze indexen worden enkel gebruikt voor de berekening van de prestatievergoeding (performance fee) en niet voor de samenstelling van de portefeuille.
De dividendinkomsten van het fonds worden herbelegd voor de kapitalisatie klassen. Bij de distributie klassen worden de dividendinkomsten van het fonds uitgekeerd.
U kunt op iedere bankwerkdag aandelen van het fonds kopen of verkopen. Alleen in uitzonderlijke gevallen kan de inkoop worden beperkt of uitgesteld. Dit gebeurt altijd in het belang van de aanwezige aandeelhouders in het fonds.
Benchmark
De volgende drie indexen:
- 33,33% van de return van de JP Morgan Government Bond Index Total Return Maturity 3+ years (uitgedrukt in EUR),
- 33,33% van de return van de Iboxx Corporate Bond Index Total Return All Maturities (uitgedrukt in EUR) en
- 33,34% van de return van de Barclays Capital US Credit Bond Index Total Return Unhedged (uitgedrukt in USD).
Deze benchmark wordt enkel gebruikt voor de berekening van de performance fee en niet voor de samenstelling van de portefeuille. De samenstelling van het compartiment kan afwijken van de benchmark.
De JP Morgan Government Bond Index geeft de return weer van internationaal gespreide beleggingen in gewone staatsobligaties. De Iboxx Corporate Bond Index geeft de return weer van gespreide beleggingen in Europese bedrijfsobligaties met een gemiddelde rating van BBB. De Barclays Capital US Credit Index geeft de return weer van gespreide beleggingen in Amerikaanse bedrijfsobligaties met een gemiddelde rating van BBB.
Deze benchmark wordt enkel gebruikt voor de berekening van de performance fee en niet voor de samenstelling van de portefeuille. Het compartiment wordt actief beheerd en heeft niet als doel alle bestanddelen en/of wegingen van de index te repliceren. De samenstelling van het compartiment kan dus significant afwijken van de benchmark. Beleggingen buiten de benchmark zijn toegestaan, de benchmark vormt geen restrictieve afbakening van het beleggingsuniversum.
Algemene informatie
| Beheerder | Dierickx Leys Private Bank |
| Commissaris | Deloitte Bedrijfsrevisoren cvba |
| Distributie | Dierickx Leys Private Bank |
| Promotie | Dierickx Leys Private Bank |
| Administratief beheer | Caceis Bank, Belgium Branch NV |
| Financiële dienst | Caceis Bank, Belgium Branch NV |
| Domicilie | België |
| Juridische vorm | Zelfbeheerde Bevek |
| Wettelijke status | UCITS |
| Munt | EUR |
| Oprichtingsdatum bevek | 18 december 2001 |
| Looptijd | Onbeperkt |
Algemene documenten
Risico en opbrengstprofiel
Aanbeveling: Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 3 tot 5 jaar op te nemen.
Deze risico- en opbrengstindicator geeft de historische volatiliteit weer van het fonds over een periode van 5 jaar. Historische gegevens gebruikt voor de berekening van bovenvermelde indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie voor het toekomstig risicoprofiel van het fonds. De laagste categorie (categorie 1) betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. Het geldt steeds dat de koers van aandelen kan stijgen maar ook kan dalen. Er kan niet worden gegarandeerd dat de risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling kan in de tijd variëren. Het fonds behoort tot categorie 4 omdat de waarde ervan onderhevig is aan middelgrote schommelingen. Dit betekent dat de kans op winst en het risico op verlies middelgroot kunnen zijn.
De volgende risico’s worden mogelijk niet (voldoende) weergegeven door de bovengenoemde indicator:
- Renterisico: er wordt belegd in obligaties. De waarde van obligaties hangt af van de ontwikkeling van de kapitaalmarktrente.
- Kredietrisico: er wordt belegd in obligaties. Uitgevers van obligaties kunnen in gebreke blijven.
- Wisselkoersrisico: een belangrijke mate van het fonds kan belegd zijn in aandelen uitgedrukt in een andere munt. Daar deze munten in principe niet worden afgedekt, is er sprake van wisselkoersrisico.
- Inflatierisico: de koopkracht van de belegde euro en daarmee van de belegging kan afnemen door geldontwaarding.
- Duurzaamheidsrisico: een gebeurtenis of toestand inzake milieu-, sociale of corporate governance, waarvan het optreden een materieel of potentieel wezenlijk nadelig effect kan hebben op de waarde van een belegging.
Voor een compleet overzicht van de risico’s van dit fonds verwijzen wij u naar het prospectus.
KIID
Het Key Investor Information Document (KIID) licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de beleggingsdoelstelling, beleggingsstrategie, kosten, beheerders van het fonds en het risicoprofiel.
Informatie per klasse
| R Dis. | R. Kap | V. Kap. | |
|---|---|---|---|
| ISIN | BE0935047648 | BE0935046632 | BE6308996196 |
| Type | Distributie | Kapitalisatie | Kapitalisatie |
| Instap vergoeding | maximum 3,00% | maximum 3,00% | maximum 3,00% |
| Minimum investering | 1 aandeel | 1 aandeel | 1 aandeel |
| Uitstap vergoeding | – | – | – |
| Wijziging compartiment | maximum 2,00% | maximum 2,00% | maximum 2,00% |
| Lopende kosten | 2,47% | 2,26% | 1,86% |
| Beheer vergoeding | 1,50% | 1,50% | 1,00% |
| Performance fee | Jaarlijks 10,00% op het in het boekjaar behaalde positieve resultaat dat de return van de benchmark in positieve zin overschrijdt. | Jaarlijks 10,00% op het in het boekjaar behaalde positieve resultaat dat de return van de benchmark in positieve zin overschrijdt. | Jaarlijks 10,00% op het in het boekjaar behaalde positieve resultaat dat de return van de benchmark in positieve zin overschrijdt. |
| Beperking | Enkel beschikbaar voor verzekeringsondernemingen |
Belastingen
Dit fonds is onderworpen aan de fiscale wetgeving van België, die een invloed kan hebben op uw persoonlijke fiscale positie. De fiscale behandeling hangt af van uw individuele omstandigheden en kan in de toekomst wijzigen. Voor meer details, gelieve een adviseur te raadplegen.
| Kapitalisatie | Distributie | |
| Roerende voorheffing | 30% op het positieve verschil tussen de Belgische TIS (Taxable Income per Share) bij verkoop en de Belgische TIS bij aankoop, wegens meer dan 10% intrest dragende activa | 30% op de uitgekeerde dividenden |
| Beurstaks bij uitstap | 1,32% met een maximum van 4.000 EUR | 0,00% |
| Beurstaks bij wijziging compartiment | 1,32% met een maximum van 4.000 EUR | 0,00% |
Bijkomende informatie
- Bij klachten kunt u zich wenden tot het fonds support@mcgif.be of de ombudsman ombudsman@ombudsfin.be.
- Het prospectus, de statuten, het meest recente jaarverslag en halfjaarverslag alsook andere relevante informatie betreffende de ICBE zijn kosteloos verkrijgbaar in het Nederlands en het Frans op de zetel van de BEVEK of bij CACEIS Belgium NV (Havenlaan 86C b320 te 1000 Brussel) die instaat voor de financiële dienst of op de volgende website: www.mcgif.be
- Het is noodzakelijk voor de niet-professionele cliënt om de documenten (het prospectus en de essentiële informatie voor de belegger) door te nemen vóór de aankoop van, inschrijving op, toetreding tot, aanvaarding van, ondertekening van of opening van het financieel product
- Het prospectus en de essentiële beleggersinformatie zijn beschikbaar bij de distributeur in het Frans en in het Nederlands.
- Samenvatting van uw belangrijkste rechten als aandeelhouder in de bevek Dierickx Leys Fund III n.v. (de ‘Bevek’ of de ‘Vennootschap’) ‘in het kader van de European Union Cross Border Distribution Regulation (Regulation (EU) 2019/1156). Deze informatie is beschikbaar in het Nederlands.
- Alle netto-inventariswaardes zijn terug te vinden op www.beama.be.